Likviditetsstyring

Likviditetsstyring herunder ledelse af en virksomheds beholdning, med det endelige mål at maksimere virksomhedens likviditet og afbøde dens operationelle, finansielle og omdømme risiko. Treasury Management omfatter en virksomheds kollektioner, udbetalinger, koncentration, investering og finansiering aktiviteter. I større virksomheder kan det også omfatte handel med obligationer, valuta, finansielle derivater og den tilhørende finansielle risikostyring.

De fleste banker har hele afdelinger helliget til likviditetsstyring og støtte deres kunders behov på dette område. Indtil for nylig, store banker havde højborg om udøvelse af treasury management produkter og tjenester. Men mindre banker i stigende grad at lancere og / eller udvide deres likviditetsstyring funktioner og tilbud, fordi markedet lejlighed, som den nylige økonomiske miljø, tilgængelighed af stærkt krydret treasury management fagfolk, adgang til industristandard, tredjeparts teknologi udbydernes produkter og tjenester trinvis i forhold til de behov, som mindre kunder, og investeringer i uddannelse og andre bedste praksis.

For ikke-bank-enheder, er udtrykkene likviditetsstyring og Cash Management undertiden bruges i flæng, mens i virkeligheden, omfanget af finansielle styring er større. Generelt er en virksomheds egne operationer kommer under kontrol af CFO, næstformand / Director of Finance eller kasserer, og håndteres på en dag-til-dag basis af organisationens statskassen personale, controller, eller kontrollør.

Bank statsobligationer kan have følgende afdelinger:

  • En Fixed Income eller Money Market skrivebord, der er afsat til køb og salg af rentebærende værdipapirer
  • En Udenlandsk valuta eller "FX" skrivebord, der køber og sælger valuta
  • En Capital Markets eller Equities skrivebord, der beskæftiger sig med aktier noteret på børsen.

Derudover Treasury funktionen kan også have en Proprietary Trading skrivebord, der gennemfører handelsaktiviteter for bankens egen konto og kapital, en Asset Liability Management skrivebord, der styrer risikoen for rente- misforhold og likviditet; og en Transfer pricing eller Pooling funktion, at priserne likviditet til forretningsområder i banken.

Bankerne kan eller ikke kan videregive de priser, de opkræver for Treasury Management produkter, men Phoenix Hecht Blå Bog Prisfastsættelse kan være en nyttig kilde til oplysninger ved produkt eller service regional prissætning.

  0   0
Forrige artikel Deir Alla
Næste artikel Duke Jupiter

Kommentarer - 0

Ingen kommentar

Tilføj en kommentar

smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile smile smile smile smile
smile smile smile smile
Tegn tilbage: 3000
captcha